基金从业

一、单选题

1、在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含( )。

A.基金合同、托管协议、募集申请报告

B.托管协议、招募说明书、募集申请报告

C.基金合同、托管协议、招募说明书

D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

正确答案：C

解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

分数：1

2、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是( )。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

正确答案：C

解析：参考通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D错误。

分数：1

3、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?( )I 前往王某所在基金管理公司调查取证II 冻结王某管理的股票基金中的资金Ⅲ 查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录IV 对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

A.I、II、Ⅲ

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案：A

解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查；2.调查取证；3.限制交易；4.行政处罚。

分数：1

4、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是( )。I 基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ 基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ 基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV 基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

正确答案：D

解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求）

分数：1

5、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是( )。

A.中期报告不要求进行审计

B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告

D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

正确答案：B

解析：半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误

分数：1